Verto était confronté au défi complexe de vérifier le statut juridique des marchands et l’identité de leurs bénéficiaires effectifs à travers des types de documents, des formats et des normes spécifiques à chaque pays.
SolutionLa solution de détection de fraude documentaire de Resistant AI, associée à un mécanisme de décision adaptatif, a permis de réduire les délais de revue des demandes de 50 %, tout en détectant avec précision les falsifications, en traitant des documents variés provenant de multiples pays et en adaptant la vérification au niveau de risque souhaité.
Des horizons élargis, des complexités accrues
Les complexités liées à l’opération au sein du marché financier mondial sont immenses, en particulier pour une entreprise fintech comme Verto, qui explore constamment de nouveaux territoires. Ces ambitions impliquent de surmonter en permanence la tâche ardue d’authentifier une vaste gamme de documents.
Cela incluait des formats variés tels que des PDF, des images et des scans, provenant de multiples pays, chacun avec son propre cadre juridique et ses normes documentaires. Un défi particulier concernait les clients fournissant des relevés de compte ou des factures de services publics à des fins d’authentification et de vérification.
Verto devait s’assurer que ce processus ne devienne pas un goulot d’étranglement, ralentissant l’intégration des clients et affectant l’efficacité globale ainsi que l’expérience utilisateur.
Ils recherchaient une solution de détection de fraude documentaire capable de s’intégrer de manière transparente à leurs systèmes existants, de fournir une authentification rapide et fiable des documents, et de soutenir leur expansion vers de nouveaux marchés sans accroître les risques.
Automatiser l'intégration des commerçants, et non la fraude
En partenariat avec Resistant AI, Verto a mis en œuvre une solution conçue pour prendre en compte les formats et les types de documents, ainsi que les résultats de l'analyse des documents. Un élément essentiel de cette stratégie a été le déploiement de l'Adaptive Decisioning, qui aligne les résultats du système sur l'appétence au risque du client, garantissant ainsi que le processus d'intégration de Verto reste robuste, conforme et efficace.
Comme Resistant AI fonctionne sans avoir besoin de lire le contenu des documents, il était parfaitement adapté à l'authentification des types de documents (connus ou inconnus) provenant de tous les marchés sur lesquels Verto souhaitait se développer.
En quelques semaines, Verto a pu authentifier des documents provenant d'une myriade de pays en quelques secondes. L'utilisation du produit Resistant Documents de Resistant AI a permis d'aller plus loin que seulement accélérer les analyses : elle a apporté précision et adaptabilité.
“La manière dont Resistant AI identifie en quelques secondes les documents falsifiés accélère considérablement notre capacité à établir l’identité des bénéficiaires effectifs dans un contexte international.”
Des examens rapides pour les marchés en expansion
Verto a pu réduire de 50 % les délais d'examen des demandes, grâce à la capacité du système à identifier rapidement et précisément les falsifications et les incohérences invisibles à l'œil nu.
Au-delà de la détection des fraudes, la collaboration avec Resistant AI a permis aux équipes de Verto de remodeler leur approche de la vérification des documents, en établissant une politique de conformité globale adaptée au traitement des différents types de documents.
Tous ces gains d'efficacité ont permis à Verto d'étendre plus rapidement sa présence mondiale sans compromettre les risques de fraude liés à une expansion rapide.
“Resistant AI améliore la rapidité de notre prise de décision en vérifiant rapidement des documents provenant de nombreux pays, ce qui nous permet d’intégrer plus efficacement des clients fiables et d’accélérer le traitement des transactions.”
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