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Un traitement intelligent des documents, la fraude en moins
La clé du succès de Payoneer a été l'accent mis sur l'efficacité opérationnelle et la priorisation constante de l'expérience client. Pour relever les défis d'une croissance stupéfiante et d'une grande diversité de régimes de conformité, Payoneer a fait appel à diverses technologies spécialisées dans le traitement des documents.
"Nous cherchions un moyen d’introduire une technologie capable de simplifier notre processus de collecte et de traitement des documents… Au cours de cette démarche, nous avons rapidement réalisé que la vérification des documents pour détecter la fraude était un préalable indispensable. En effet, une technologie de traitement documentaire peut extraire le contenu d’un document, mais elle ne permet pas de savoir si celui-ci a été modifié."
Il s'agissait de justificatifs d'adresse, de revenus et de certificats d'incorporation provenant d'une grande variété de marchés et soumis dans un grand nombre de langues et de formats différents : PDF, images, scans, captures d'écran, etc.
Ces documents sont soumis dans une multitude de langues et de formats différents : PDF, images, numérisations, captures d'écran, etc. Les représentants chargés de l'approbation des clients sont épaulés par des experts régionaux en réglementation et respectent des accords de niveau de service stricts afin de garantir des délais d'exécution rapides.
Essayer de détecter des contrefaçons numériques invisibles à l'œil nu dans de telles conditions créait des niveaux inacceptables de doute et de risque dans le processus d'intégration.
Pire encore, comme beaucoup d'autres services financiers numériques, Payoneer a rencontré un nouveau type de fraude dans ses soumissions : une fraude massive et sérialisée, où des documents uniques étaient utilisés comme modèles pour engendrer des douzaines, voire des centaines de contrefaçons.
“Compte tenu des volumes que nous traitons, il est essentiel pour nous d’introduire une technologie robuste capable de soutenir nos contrôles de fraude documentaire. ”
Découverte de la fraude en série
Resistant AI s'est lancé dans un véritable partenariat avec Payoneer, développant de multiples capacités de détection de pointe pour aider à surmonter les défis de la fraude.
Tout d'abord, des détections forensiques ont été appliquées et testées sur de grands lots de documents soumis par les clients. Les capacités du produit Resistant Documents de Resistant AI ne nécessitant pas de lire le contenu des documents pour détecter les falsifications, elles étaient particulièrement bien adaptées pour fonctionner dans la grande variété de langues utilisées par Payoneer. Elle a également fourni aux représentants chargés de l'approbation des clients des résultats détaillés.
Ensuite, des fonctionnalités de détection des fraudes en série ont été déployées pour comparer tous les documents dans des soumissions complètement différentes, ce qui a permis d'arrêter des centaines de tentatives de fraudes en série par jour.
Des décisions sûres et précises
Des verdicts hyper-granulaires ont été personnalisés pour répondre aux risques spécifiques de Payoneer avec une précision de 99,2 %, déclenchant divers processus de travail pour l'acceptation et le refus des documents afin d'accélérer le travail des représentants chargés de l'approbation des clients.
Lorsque les documents sont soumis à une enquête, Resistant AI apprend et s'adapte, réduisant continuellement le nombre de documents soumis à un examen manuel de la fraude.
Aujourd'hui, avec plus de 82 % de la prise de décision en matière de fraude documentaire prise en charge par Resistant AI et seulement les cas limites soumis à un examen, Payoneer peut poursuivre en toute confiance son voyage vers l'accélération de l'ensemble de son processus d'accueil des clients.
“Ce qui m’impressionne le plus, c’est la rapidité de réaction de Resistant AI. Après avoir signalé des problèmes, les équipes de Resistant AI n’ont mis que 24 heures pour développer une nouvelle logique qui nous a permis d’atteindre un niveau de précision dont nous ne pouvions que rêver… C’est probablement le meilleur outil que nous ayons dans notre processus de prévention de la fraude. ”
Vérifiez n’importe quel document contre la fraude
