Livre blanc : Démasquer la fraude

 

 

Les institutions financières sont confrontées à une épidémie de fraude croissante qui nécessite plus que des défenses statiques. Nous avons collaboré à ce livre blanc avec notre partenaire Fintrail pour souligner la nécessité de contrôles dynamiques et stratifiés tout au long du cycle de vie du client.

Nous explorons des stratégies pratiques, basées sur la technologie, pour lutter contre des menaces diverses et en constante évolution (de la fraude d'identité sophistiquée aux escroqueries par fraude au virement autorisé, en passant par les prises de contrôle de comptes et le blanchiment d'argent).

 

Principaux sujets abordés :

1. L'escalade de la fraude : Comprendre l'ampleur de l'épidémie de fraude, la sophistication croissante des criminels (y compris la fraude en tant que service), et la pression réglementaire croissante.
2. L'impératif d'une défense multicouche : Pourquoi aucun contrôle n'est suffisant ("pas de solution miracle") et la nécessité d'une approche holistique et dynamique combinant plusieurs contrôles tout au long du parcours du client.
3. Renforcer les contrôles aux étapes clés : Des plongées approfondies dans l'amélioration de l'onboarding (IDV, documents forensiques, contrôles comportementaux) et du suivi des transactions (prévention en temps réel, détection post-transaction, concentration sur les escroqueries et fraudes au virement autorisé).
4. Tirer parti de la technologie et de la puissance collective : exploration du rôle de l'IA/ML dans la reconnaissance des formes, l'analyse comportementale, la modélisation prédictive et l'analyse des réseaux, ainsi que de la puissance accrue obtenue en combinant des informations provenant de différents contrôles.